НБУ до кінця тижня обмежить перекази з картки на карту для фізосіб - Пишний [ Редагувати ]

Національний банк України до кінця тижня планує затвердити обмеження p2p-переказів (peer-to-peer або person-to-person - у перекладі з англійської - "від людини до людини") для фізичних осіб для боротьби з тіньовими схемами. Про це заявив голова НБУ Андрій Пишний в інтерв’ю Економічній правді.

Я думаю, що зараз ми фіналізуємо остаточне рішення, а наступний тиждень (йдеться про тиждень з 12 по 18 серпня - ред.) будемо розглядати його на правлінні.

За словами Пишного анонсувавши обмеження на p2p-перекази для фізичних осібці зміни, Нацбанк "викликав просто шквал критики і нерозуміння у свій бік".

"Ми комунікували проблематику цих "дропів" не лише як небезпеку для державного бюджету, але і як небезпеку для самих фізичних осіб. Адже, віддаючи свої дані, картку, свій рахунок комусь на стороні, ти несеш відповідальність за усе, що з цим рахунком зробили.

Тиждень тому я звернув увагу на два повідомлення: у першому випадку податкова служба побачила за рахунком чоловіка операції на 9 мільйонів гривень і, відповідно, донарахувала йому близько 2 мільйонів гривень податків. У другому - донарахували жінці близько 500 тисяч гривень.

Крім податкових зобов'язань, такі громадяни стають співучасниками злочинів, у яких використовуються їхні рахунки, зокрема щодо легалізації коштів, фінансування тероризму, ухилення від сплати податків та руйнують свою транзакційну історію на довгі роки наперед. Це і є та реальна небезпека, у яку потрапляють громадяни, які свідомо передають свої персональні дані та рахунки для використання у нелегальних операціях", - заявив Пишний.

Глава НБУ додав, що регулятор провів кілька зустрічей з волонтерами, "зібрали зворотний зв'язок".

"Показали, як дизайн запланованого рішення дасть можливість банкам врахувати потреби волонтерів, та дали відповіді на запитання. Градус обговорення знизився. Це означає, що ми органічно підходимо до ухвалення того рішення, яке Національний банк комунікував.

Так чи інакше, для створення додаткових інструментів для більш ефективної боротьби зі схемами "дропів" потрібні також зміни до законодавства. Отже, нам потрібно йти у парламент. Там ми повинні бути готовими до відповідного рішення та дискусії. 

Те, що "дропи" є бідою для державного бюджету - це факт. Думаю, що це дуже матеріальні суми, які можна спрямувати до бюджету, якщо будемо наполегливими та успішними у цьому питанні. 

Так ми робили з гральним бізнесом. Коли почали системно займатися питанням його детінізації і спонукали працювати легально - за рік податкові надходження зросли в 10,5 рази", - розповів Пишний. 

Нагадаємо, НБУ обмежить вихідні перекази з картки на картку 30 операціями на місяць та 100 000 грн.