FATF утвердила новые стандарты по борьбе с отмыванием денег [ Редагувати ]
FATF утвердила пересмотренную редакцию "40 рекомендаций" по борьбе отмыванием преступных доходов. Теперь 31 страна, состоящая в FATF, будет думать над их внедрением.
Новая версия рекомендаций ужесточает отчетность финансовых организаций и заставляет агентства по недвижимости, продавцов драгоценных камней и металлов, юристов, нотариусов, бухгалтеров, казино, а также продавцов трастовых компаний и юридических лиц проверять, не отмывают ли их клиенты преступно нажитые деньги.
Рекомендации запрещают финансовым организациям открывать анонимные счета и обязывают их проверять информацию о клиенте по независимым источникам. Финансисты должны знать, кто является конечным бенефициарием проводимых клиентом сделок. Кроме того, им вменяется узнавать, насколько легальны источники денег клиента, и хранить в течение пяти лет всю собранную информацию. Нефинансовым организациям FATF рекомендует проводить похожие операции. Казино - в случае если они выплачивают или получают от клиента больше 3000 долларов или евро, продавцам драгоценностей - если сделка превышает 15 000 в тех же валютах. Агенты по недвижимости, юристы и продавцы юридических лиц, как и банки, будут обязаны проверять правильность идентификации своих клиентов и узнавать бенефициария сделки.
Вице-президент одного из банков высказал опасения, что при перенесении принципов FATF на российскую почву затраты банков на исследование бенефициарием станут слишком высоки. Директор юридического отдела US Tax Consulting Андрей Терещенко недоумевает, как можно заставить рассказывать о своих клиентах юристов и бухгалтеров. "Какими могут быть санкции к ним, ведь эта деятельность не лицензируется", - говорит эксперт.
